最近有不少粉丝问关于otc冻卡的事情，之前良心哥做过一次深度科普：我又没犯法，凭啥冻我银行卡？但时间长了很多粉丝没看到，今天良心哥就借着近期发生的一些事情，再给大家复盘一遍。
所谓otc，字面意思是Over the counter（非柜台交易），大家更习惯称之为场外交易。这也是来自传统金融市场的概念，因为早期的股票交易市场，是需要大家拿着条子和电话在柜台上进行交易的，后来才有了电脑、互联网等概念，但这个叫法被传承了下来。
实际上现在的otc交易已经分成了两大类别，一种是以平台（交易所、场外交易平台等）为载体的法币交易通道，另一种是传统的场外交易，由买方、卖方和（担保人）构成，主要在微信群、QQ群等。首先是不会对二级市场的K线造成影响就能私下完成了筹码的交换，打比方说你需要买1000个btc，如果在交易所直接买的话，你会遇到两种情况，要么是在价格波动不大的情况下吃货时间特别长，要么就是在很短时间内能吃到货，但是成本会飙升不少。场外就能完美满足这两点，你找到靠谱的大宗，找好担保人，商量好价格，线下交易，整个市场的币价不会受到一丝一毫的影响。其次就是方便了很多不太会使用交易所的人，相比于注册交易所而且要完成复杂的认证步骤，在微信群、QQ群的场外交易，只需要进行钱币交易即可，根本不需要做kyc，流程简单许多。第三就是方便黑钱的进出，其实我们国家对于洗钱一直是严厉打击的，原则上是黑钱流到哪就冻结到哪。但是由于数字货币的特殊性，加上微信群、QQ群的场外交易的便利性和隐蔽性，越来越多的人选择用数字货币来洗钱。
实际上从今年6月份开始，小众的微信场外圈子里，就有很多事情发生，被放大传播后，搞的人心惶惶，先是发生了东莞冻卡潮事件，因为一位袁姓用户因为在场外群接了黑钱，之后又跟不少人进行了交易，导致一连串的冻卡事件发生，其中还有不少被冻的也是otc商家，这就是6月份的冻卡潮。
然后某友商顺着冻卡潮造谣火币otc出事儿，用的是火币商家郑德兴的工作群来散布谣言，结果被郑德兴团队火速打脸。
所以现在上面对数字货币的关注力度格外的大，不仅仅是因为涉嫌诈骗、传销、非吸，更大的意义在于，因为数字货币，尤其是usdt的出现，会让更多的资金外逃，对国家金融造成不安定因素，这是不能容忍的。有人可能会问，说做微信、QQ场外群，感觉很凶险的样子，搞不好就被冻卡，那为什么还有那么多人愿意做场外群呢？
因为利润啊，朋友。
不说大单子吧，就普通的小单，你卖币给他，要下浮1个点，你找他买币，要上浮一个点。
一买一卖，两个点利润到手，老一点的场外商家，每天大几百万的流水很轻松。虽然有时候也会遇到极端行情造成一些损失，但商家们早就做好了风险对冲和风险规避，相比于利润，风险实际上是可控的。如果遇到一些来路不明的，或者不能说的钱或者币（资金盘、诈骗、非吸），就不会给到那么高的价钱，场外商家的议价能力会增强，而对方急于脱手也会接受低价出币。
做场外群的，对这些自然也是心知肚明，但看在钱的面子上也都不会说什么，但拿来的币或者钱肯定是要洗白的，在他们五花八门的洗白过程中，很多交易所也深受黑产的荼毒。
首当其冲的，就是火币。
因为火币的otc交易量现在是最大的，深度也是最好的，甚至会出现买了币再去卖就能赚钱的情况出现。就在刚刚，良心哥去火币截图的时候发现，买usdt只需要6.9，却可以卖到6.92，一个币差2分钱，而且居然可以买到64000多个u。简单来说，你资金量够的情况下，把他的u都买下来，然后在otc通道卖出去，一把就能赚1300多块钱，比炒币风险低太多了。因为火币的用户多，交易量大而且深度好，无论是传统用户还是场外商家，自然也会通过火币进行交易，这里同样也包括不干净的用户。什么叫不干净的用户呢？从两个方面来说，一方面是有不干净钱的用户，比如电诈、涉传、非吸、受贿等渠道来的钱，要换成币洗白。他们在平台进行交易的时候，自然会把钱打给商家，而商家在不知道这笔钱是黑钱的情况下，又会将资金不断流转到其他的账户，这就是典型的黑钱导致连环冻卡。另一方面则是不干净的币，相对来说好监控一些。比如某个资金盘跑路了，通过混币器打散又重新归集后流入火币企图变现，如果说这个案子已经立案，且对操盘手的地址进行监控的话，交易所可以对账户进行冻结，这样这批币就无法进行交易。但上面说的两个条件不是那么容易满足，所以依然会有不少人选择直接从交易所变现，当然也有人会走场外大宗，直接下浮多少个点全部卖给场外商家，自己低调变现。如果账户涉及到黑币的话，一般来说也会触发交易所的风控措施。不过凭良心说，火币在这方面做的算是很不错了。从火币态度和对黑产的一系列的动作可以看出火币在这方面的决心。大家都知道火币是最为配合警方的otc平台了，有用户可能觉得说，火币跟警方走这么近，警方说冻结就冻结了，那我的账户岂不是很危险？首先你的账户不过黑钱肯定不会被冻结，警察办案也要讲证据的。同时反过来说，你的卡被冻结，不是因为火币，也不是因为警察，而是因为黑钱。就像有人被割了来骂我们说是怪我们把项目方给怼死了，却忘了自己是被项目方给割了一样。同样的道理，你在火币被冻卡，不是因为火币也不是因为警察，而是因为黑钱，从平台和警察的角度来说，人家闲着不行么，干嘛非得没事儿找事去冻你的卡。在明白了上面的道理之后，第二点就呼之欲出了，火币配合警方严厉打击黑产黑钱，打击的多了，就会形成威慑，让坏人不敢轻易再将钱币拿到火币去洗白，这样的话，用户接触到的黑钱黑币少了，火币就更安全，用户也自然还会更安全，这是双赢。这也是为什么火币在今年不断加强风控，增加各个环节的人脸识别和一系列限制措施的原因。我们都知道币圈很多坏人都是拿着别人的身份信息进行交易，四件套的身份信息可以买到，但是随时随地的人脸你买不到，这样就保证了用户是真人，如果一旦涉及黑产的话，拿着身份信息和人脸对比，警察叔叔分分钟就能把人捉拿归案了。所以火币作为目前体量最大、深度最好的otc平台，其实反而更安全，这不仅仅是马太效应，还是生存法则：火币自己一定比普通用户更关心火币的命运。当你到了这个体量和级别之后，你是不会眼睁睁的看着自己被黑产黑钱把自己搞死的，这关乎用户，更关乎火币未来的命运。良心哥在这里说一句，火币otc没什么问题，放心交易。其实我不说大家心里也都有谱，哪怕火币在外边因为otc被黑的惨不忍睹，但大家买卖币的时候不还是都走火币嘛。实际上看到这里，你大致也明白了，因为黑钱黑币会通过场外群或者交易所otc通道的方式进行转移、变现，而场外群用户也都会在交易所上进行交易，所以整体算下来，都是糊涂账，很难做到完全规避风险。所以导致一旦冻卡就是直接冻结全部的资金链，这跟在哪个交易所没关系，只跟涉不涉及黑钱黑币有关系。
所以作为普通用户，出于风险规避还是要做一下卡卡分离，就是你炒币专门搞一张卡或者几张卡，不要把你的所有的钱都混在一起，万一被冻卡了不要搞得连饭钱都没有。再就是交易之前还是得看一下交易对象的评价和完成度，优先选择信誉好的对象进行交易。如果真的不放心，可以在火币上找蓝盾商家，要比普通商户更为靠谱。如果真的在做了准备之后依然被冻卡了，你就得看看今天文章开头提到的那篇文章了，里边有关于为什么会被冻卡以及冻卡之后该怎办的详细教程。今天的东西都是干货，希望你能认真阅读，毕竟学到的是自己的。
作者：币圈的良心
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